相続対策などご相談の流れ
無料個別相談（目安２回の面談を行います）
STEP 1. お客様状況のヒアリング
まずはじめにご家族構成、ご家族との関係・現在の資産状況について、相続問題に関する心配事や気にかかることをお客様の思いのままにお伝えください。漠然としていた問題が少しずつ具体化していき、どう対処していけばいいのかが見えてきます。
STEP 2. 現状把握（家系の一覧と財産状況の把握）
そして次に、家系一覧と財産一覧を作成いたします。
現在の相続財産がどのくらいあるのか、一覧にして全体像として捉えていただきます。こうすることで相続対策の第一歩が進んでいきます。
STEP 3. 今後のライフプランについてのご相談
次に今後どのくらい資産が必要となるのか、万がいち病気や介護となったときの支出がどれくらい必要になってくるのか。
将来の老後をより豊かに幸せに暮らしてためにどんなライフスタイルプランを描くのかなど、生涯の収支について検討していきます。
STEP 4. 現状の課題・問題点の整理と課題の確認
ステップ4では、相続にあたっての家族関係や財産状況、これからのライフプランなどの全体像が把握でき次第、どんな問題が潜んでいるのかを予測し、対策を打つ必要があるのかどうかを検討していきます。
STEP 5. 解決すべき課題と対策案の検討・提案
ステップ5では問題を整理しつつ、まず大きな課題から対策案を検討し、実行できるプランを立てていきます。
具体的には遺言書の作成や生前贈与の検討、不動産対策、優遇税制の有効活用などになります。
STEP 6. 具体的にプランニングした対策の実行支援
相続に詳しい税理士、司法書士などの各専門家やプロとチームワークを駆使して、お客様の相続対策を実行に移していくサポートを行っていきます。
またその他にも相続対策として、不動産や生命保険の有効活用、金融資産の組み替えなどもご相談を承っておりますのでご連絡ください。
保険の見直し、金融資産の組み替えのご相談はぜひ黒住にお任せください！
保険の見直しは無料で対応いたします。
実務実績のある各分野の専門家をご紹介しております。
- 生前資産シミュレーション、相続税申告、更正の手続き（税理士法人）
- 遺言書の作成、任意後見手続き、民事信託手続きの実行支援（司法書士・行政書士）
- 土地評価（不動産鑑定士）
- 不動産売買、活用（不動産業者）
料金は別途かかります（各専門家との契約に基づきます）
STEP 7. 継続的なコンサルティングフォロー
最後に相続対策は、実際に対策を開始してから相続が発生し相続の納税申告が終わるまで、長期的なスパンを想定して考える必要があります。
そして、一次相続よりも二次相続のほうが遺産分割・納税で問題を抱えることが多く、さらには次の世代の相続を考える必要が目先に迫っている場合も少なくありません。
当社では、一度ご相談していていただいたお客様とは家族ぐるみのお付き合いになることも多く、二世代・三世代を通してのコンサルティングフォローをさせていただきます。
介護費用の不安・問題解決もご相談ください！
また、介護費用の準備方法も考えます。介護を専門分野にしているFPは非常に少ないのではないでしょうか。ぜひご相談ください。
個人のお客様の資産形成
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